Nie ulega żadnym wątpliwościom, że w 2023 roku rynki inwestycyjne nas nie rozpieszczają. Trudna sytuacja wynikająca m.in. z pandemii koronawirusa oraz wojny rosyjsko-ukraińskiej sprawiła, że mamy do czynienia z recesją gospodarczą. Często zastanawiamy się, co należy zrobić, by uchronić się przed utratą pracy lub upadkiem firmy. Warto jednak zastanowić się również nad tym, jak pomnożyć kapitał. W co aktualnie inwestować? Spróbujmy odpowiedzieć na to pytanie. Do dzieła!
Inwestowanie – różnorodność utrudnia podjęcie decyzji?
W co obecnie inwestować pieniądze? Nawet początkujący inwestor ma obecnie dostęp do instrumentów, które różnią się między sobą pod kątem:
- ryzyka (jego poziom będzie różny w przypadku konkretnych instrumentów, ale musisz wiedzieć, że ryzyko zawsze istnieje),
- stopy zwrotu,
- okresu zwrotu (instrumenty krótko-, średnio- i długoterminowe).
Zastanówmy się, które z nich mogą sprawdzić się w 2023 roku.
Akcje przedsiębiorstw
Obrót akcjami spółek giełdowych to rozwiązanie, które nie traci na popularności w 2023 roku. Czy inwestować w akcje w 2023 roku? Zdania są podzielone. Z jednej strony część indeksów jest niedowartościowana – dobrze widać to na przykładzie polskiego WIG 20, który jeszcze na przełomie 2021 i 2022 roku utrzymywał się na poziomie ponad 2000 pkt, a obecnie jest to mniej niż 1900 pkt (luty 2023). Taki stan rzeczy oznacza, że według analityków wiele spółek jest niedoszacowanych – zdaniem części ekspertów 2023 rok przyniesie wzrost indeksu na poziomie ok. 9% 1.
Oczywiście, stopa zwrotu będzie różnić się m.in. od branży, w jakiej działa dana spółka, dodatkowo komplikuje to sytuację. Przykładowo, na notowania banków wpływ orzecznictwo TSUE, a kryzys surowcowy – na kondycję spółek naftowych i energetycznych.
Obligacje skarbowe
Obligacje skarbowe to rozwiązanie, które – oprócz innych zalet – jest stosunkowo bezpieczne. Na uwagę zwracają przede wszystkim obligacje Skarbu Państwa indeksowane inflacją, w których przypadku poziom odsetek, jak można się domyślić, zależy od inflacji. Ta zaś, jak wiadomo, jest w ostatnich latach wysoka. Z drugiej jednak strony trzeba mieć na uwadze, że prognozy dotyczące inflacji są bardziej optymistyczne niż jeszcze rok czy 2 lata temu.
Zgodnie z szacunkami KE średnia stopa inflacji wyniesie w 2023 r. ok. 12% – wciąż dużo, ale mniej niż wynosi ona w lutym 2023 r 2. A zatem, poziom odsetek z obligacji będzie stopniowo spadał, choć wciąż jest co dobry sposób na regularne zyski.
Inwestycje venture capital
Inwestycje w fundusze skupiające start-upy i niewielkie firmy technologiczne to rozwiązanie, które w 2023 roku wciąż wiąże się z ryzykiem. Z drugiej strony nowoczesne technologie coraz mocniej wpływają na nasze życie, czego dobrym przykładem jest Chat GPT, oprogramowanie do generowania obrazów itp. W efekcie może okazać się, że inwestycje w start-upy będą trafną decyzją i przyniosą wysoką stopę zwrotu.
W co inwestować w 2023 roku? Pamiętaj o ryzyku
Jak widzisz, masz wiele możliwości, by inwestować w 2023 roku. Nasz tekst nie jest poradą inwestycyjną, dlatego nie wskazujemy Ci, jakie konkretnie instrumenty musisz kupić. Warto jednak zastanowić się nad naszymi przemyśleniami – być może okażą się one pomocne podczas podejmowania kluczowych decyzji.
Jednocześnie, musisz pamiętać o czynnikach ryzyka – nierozerwalnie wiążą się one z inwestowaniem. Chodzi tu o takie składowe jak na przykład:
- kryzys gospodarczy,
- osłabienie złotówki,
- zawirowania gospodarcze,
- ludzkie emocje – emocje to zjawisko, które może przyczynić się np. do paniki giełdowej.
W efekcie inwestowanie w 2023 roku – a także w kolejnych latach, niezależnie od kondycji, w jakiej znajduje się gospodarka – to taka aktywność, która zawsze wiąże się z zagrożeniem utraty kapitału. Oczywiście, musisz pamiętać, że inwestycja może się nie powieść nawet wtedy, gdy wydaje się, że da Ci ona pewny zysk.
1. Parkiet.com, https://www.parkiet.com/analizy-rynkowe/art37695241-prognozy-analitykow-co-przyniesie-gieldzie-2023-rok
